第461章 洗錢

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蘇木構想出來的這款線上匯款轉賬平臺，終於還是被非法洗錢者們盯上了。

近兩年有人開始利用它來對髒錢進行洗白，進而引起聯邦稅務局的關注，事情漸漸鬧大之後，國會發來通知，請蘇木前去參加公開聽證會。

一封信件當中，罕見用了六個“請”字，言語也比較客氣，國會議長，也就是副總統甚至還打來電話試探他的態度，蘇木不認為有什麼，配合調查本就是應該的事，堵住洗錢漏洞，還能挽回它在人們心目中的聲譽。

副總統的態度耐人尋味，背後透露出來的訊息足以說明民主黨人對蘇木的重視程度。

仔細想想他們重視蘇木倒也正常，他在老布什總統任期內，憑藉跟布什家族的親近關係積累到恐怖人脈，在華爾街的人脈關係也很強，加上無數美國人喜歡他，在這即將中期選舉的關鍵時刻，民主黨方面不願意節外生枝，聽證會更像是給民眾們一個交代。

沒有親自過去，反而讓執行長艾倫去出席，主要是因為蘇木不希望因為自己，而將這件醜聞再次鬧大，將電子錢包打上“洗錢工具”的標籤。

這款如今全球最大的線上付款服務商，已經擁有四千五百萬左右的使用者賬戶，分佈於全世界七十多個國家和地區，能夠支援十六種貨幣的支付和收款。

作為國際貿易支付工具，具有使用者範圍廣、資金週轉快、操作簡便等特點，使用者只需要在平臺註冊賬號，並與銀行卡繫結，就能開展網上貿易。

違法分子將黑錢透過地下錢莊轉出後，再透過他的平臺，以僱員報酬的名義或虛構買賣行為轉入清洗，銀行難以判斷交易的真實性，收款時對客戶提供材料的稽核沒有嚴格規定，僅憑客戶口頭說明，難以判斷資金真實來源。

說起來，監管不力的錯誤主要在銀行方面，作為一款線上收付款工具，工具不會犯罪，只是人們會用它犯罪，國會之所以會參與進來，是因為這個部門具有立法和監督等權力，線上支付系統發展到現在，仍然沒有具體的法律約束條文，他們會收集訊息對法律進行補充增改。

這次的聽證會對公司有點影響，但是影響不大，畢竟缺乏監管又不是這一家公司造成的，國會哪裡敢去招惹那幫銀行。

他們之中許多人都在那幫銀行裡存有“來路不明”的資金或者物品，哪怕銀行散播出去一點點訊息都足夠讓他們心驚膽顫，鬧到最後只能承認是國會方面存在法律監管漏洞，把錯誤推到老布什總統頭上，皆大歡喜……

蘇木辦公室裡的對話還在繼續，他問赫爾伯格說：“有問題的賬戶有沒有查封凍結？”

“嗯，我們正在抽調人手抓緊時間那樣做，符合洗錢模型的問題賬戶被暫時凍結起來了，配合聯邦稅務局和銀行進行調查，某些使用者肯定被我們誤傷，多少會對公司聲譽造成影響，幸好它還沒上市。”赫爾伯格依然躺在沙發上，絲毫沒有形象可言，他已經是三十多歲的人了，比蘇木還大幾歲，兒女雙全。

“是啊，沒有上市，損失和風險全被我一個人承擔，大規模誤封肯定不行，有沒有什麼更好的解決辦法？”

“還在研究著呢，稅務局那邊也在幫忙想辦法，這次找到不少來路不明的資金和賬戶，總規模至少在七千萬美元以上，毒販、軍火商、走私犯等等，估計快要坐不住，幸好金額都不大。

稅務局又要賺到一筆錢，他們也在幫我們想辦法，打算在新賬戶上設定一個凍結期，兩三週無法將錢取出來，以便我們進行稽核，這樣可以嚇走一批企圖利用它來洗錢的犯罪者……”

美國的法治環境已經相當成熟，這次出現監管漏洞，相信很快就會被封堵起來，國會那幫參議員和眾議院們事情不多，法律意識還是有的。

在美國做生意，必須要小心再小心才