第32章 金融牌照

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從某種意義上而言，以前葉冬青就是華爾街當中的一員。

這裡不僅僅只缺擁有極高金融頭腦的證券交易師、金融分析師、風控經理、投行經理等等，也缺他這樣的人，還有隻認錢不認人的大律師之類，來幫忙擺平一些比較難纏的問題。

日子待得久了，秘密無所遁行，他知道許許多多已經發生，或者還未發生的事情。

例如如今的納斯達克主席伯納德·麥道夫先生，會在幾年後因為非法龐氏騙局而落網，如今他開始從事這種生意了，剛起步沒多久，只不過葉冬青暫時還不能肯定，對方目前究竟是合法生意，還是非法生意。

假如未來不會發生改變，耐著性子等幾年，等到麥道夫先生深陷下去之後，到那時敲詐勒索個上億美元，簡直輕輕鬆鬆。

說來倒黴，要不是遇到金融危機，有投資者希望從他手裡提出數十億美元，這場龐氏騙局多半還能繼續維持下去。

搞砸了是騙子，可假如沒有搞砸，並且還能源源不斷為投資者們，帶來足夠龐大的利益呢？誰會因為自己錢多而生氣？

別的沒把握，說起買股票、基金賺不虧，至少接下來十幾年內葉冬青都信心十足！

他決定開始自己的生意了，透過正常渠道想在短時間內發財，即使對葉冬青來說也不是件容易事，還是得想些辦法取巧走捷徑才行，獨自賺第一桶金，哪有直接拿別人的錢，來為自己賺錢容易。

於是，葉冬青決定先解決掉“金融牌照”的問題。

他今天帶著勞拉小姐趕到華爾街的原因，主要就是為了那幾張許可證，有點冒險沒錯，可利潤大到讓他認為值得去冒險。

在美國，各個行業都有其從業資格證，也就是所謂牌照。

如果某個人想要從事金融行業、銷售投資類產品或者擔任投資顧問，就必須透過考試獲取牌照，但是不同證券型別對應的牌照太多了，常常讓人摸不著頭腦。

開公司也一樣，說到華爾街眾多投資公司，就不得不說起美國證券交易委員會(sec)，這個官方部門是對美國證券、券商、基金、銀行等金融行業進行監管的機構，它旨在保護投資者、促進資本市場健康發展和維護市場公平，會透過一系列法案來對各金融機構進行監管及制約。

自從1996年修訂規則後，至少擁有兩千五百萬美元管理資產的投資機構、以及公司股東們必須向委員會登記。公司在sec登記並透過審查核實後，便成為註冊投資顧問(ria)，sec對ria的審查非常嚴格，如今葉冬青沒有證、沒有人脈關係，口袋裡的錢也少到可憐，幾乎沒可能拿到金融牌照。

但現在，他又迫切想去從事這個行業，不希望等慢慢考完證、再積累上百萬美元啟動資金，然後才開始。

為了避免在將來惹上官司，被送到監獄裡去蹲大牢，很有必要先拿到合法金融牌照，然後再開始“龐氏騙局”，說是騙局並不合適，因為只要沒人損失錢，那就不叫騙。

想要白撿一家手續齊全的合法公司，必然要先付出些小小的代價。

喝完咖啡後，勞拉傻乎乎跟著葉冬青走了幾分鐘，穿過馬路，來到一家名叫“ypo”的小公司，她不清楚這家公司從事什麼生意，門口只有這三個字母。

已經覺得葉冬青瘋掉，在勞拉看來不可能沒有錢就收購一家公司！

答應幫他工作，但是待遇、報酬等方面的事情還沒談，心裡正糾結著，考慮起要不要退出，不陪這位年輕華人繼續瘋下去……

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做生意需要充足資訊，有時候訊息就等同於財富。

華爾街不少公司，都在從事著類似於中間商一樣的角色，比較出名的麥肯錫諮詢公司、波士頓